Η Πολιτική μας για AML και Επαλήθευση

Η διαφάνεια είναι προϋπόθεση για κάθε νόμιμο παιχνίδι. Εδώ εξηγούμε με απλά λόγια πώς το CrazyTower Casino εφαρμόζει κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος, πότε και γιατί ζητάμε έγγραφα από εσάς, και τι σημαίνει αυτό για τις καταθέσεις και τις αναλήψεις σας.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις αντιαπλοκηματικής πολιτικής (AML) που απορρέουν από αυτήν. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχεται το χρήμα και πώς κινούνται οι συναλλαγές. Ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας το 2023 και από την πρώτη μέρά εφαρμόζουμε αυτές τις διαδικασίες χωρίς εξαιρέσεις.

Ο σκοπός μας δεν είναι να σας δυσκολέψουμε. Οι έλεγχοι αυτοί προστατεύουν το δικό σας χρήμα, το όνομά μας και τη νομιμότητα του χώρου παιχνιδιού. Χωρίς αυτούς, κανένας σοβαρός πάροχος δεν θα μπορούσε να λειτουργεί.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) δεν γίνεται όλα μαζί την πρώτη μέρα, αλλά σε συγκεκριμένα στάδια της σχέσης μας μαζί σας.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονόματα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) και ελέγχουμε ότι δεν είστε σε καμία λίστα αποκλεισμού.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: ζητάμε έγκυρο ταυτότητα έγγραφο (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης), αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμό ρεύματος ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερο των 3 μηνών) και απόδειξη ότι το μέσο πληρωμής ανήκει σε εσάς.
• Σε συγκεκριμένα όρια: αν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας ξεπεράσουν ύψος που ορίζει η άδειά μας, ζητάμε επικαιροποιημένα έγγραφα και, όπου χρειάζεται, πηγές κεφαλαίων.

Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και σε ισχύ. Ακατάλληλα ή πεπλατυσμένα αρχεία απορρίπτονται και η διαδικασία επαναλαμβάνεται, οπότε χάνετε χρόνο στην ανάληψή σας.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται ηλεκτρονικά μέσα από τον λογαριασμό σας και δεν χρειάζεται να στείλετε τίποτα με email.

• Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας.
• Ανεβάστε έγγραφο ταυτότητας, φωτογραφία και των δύο όψεων.
• Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης και, εφόσον ζητηθεί,Screenshot της κάρτας ή του e-wallet σας.
• Περιμένετε τον έλεγχο της ομάδας συμμόρφωσης.
• Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα ή με αίτημα συμπληρωματικών εγγράφων.

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 0 έως 24 ωρών, το πολύ εντός 3 εργάσιμων ημερών. Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε προστατευμένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται ποτέ σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς.

Πότε ζητάμε πηγές κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η άδειά μας μάς υποχρεώνει να κατανοήσουμε την προέλευση των χρημάτων που παίζετε. Δεν είναι υποψία κατά του προσώπου σας, είναι τυποποιημένος έλεγχος που εφαρμόζεται σε όλους.

Παραδείγματα στοιχείων που μπορούν να ζητηθούν: σύναψη μισθωτού εργασίας ή μισθοδοσία, φορολογική ενημερότητα, πώληση ακινήτου, κληρονομικό έγγραφο ή τραπεζικά αντίγραφα κινήσεων. Η ομάδα μας αξιολογεί το στοιχείο μέσα σε λίγες εργάσιμες ημέρες και τα δεδομένα παραμένουν εμπιστευτικά.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Αναλήψεις εκτελούνται με το ίδιο μέσο με το οποίο έγινε η κατάθεση, εφόσον είναι τεχνικά εφικτό. Πληρωμές σε τρίτους δεν γίνονται δεκτές.

Όρια συναλλαγών:

Οι αναλήψεις σε e-wallet ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, σε κάρτες και τραπεζικό έμβασμα εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών. Το καζίνο δεν χρεώνει προμήθειες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν επαρκούν, προχωράμε σε σταδιακά μέτρα: αναστολή των αναλήψεων, δέσμευση των κερδών στον λογαριασμό σας μέχρι την επίλυση και, σε περιπτώσεις ψευδών στοιχείων ή ύποπτης δραστηριότητας, παύση του λογαριασμού και γνωστοποίηση στις αρμόδιες αρχές.

Σε κάθε περίπτωση ενημερωνόστε πρώτοι εσείς, με σαφείς οδηγίες για το τι λείπει. Επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected] ή στο live chat 24/7 και θα σας καθοδηγήσουμε βήμα βήμα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Κρατούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για όσο διάστημα απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας και για περαιτέρω περίοδο που επιτρέπει τον έλεγχο από τις αρχές, ακόμη και μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι απλός: αν ζητηθεί έλεγχος για συναλλαγές παρελθόντος, πρέπει να μπορούμε να απαντήσουμε με πλήρη αρχεία.

Όταν λήξει η υποχρεωτική περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των στοιχείων σας ανά πάσα στιγμή, όπως και να ζητήσετε διόρθωση λανθασμένων εγγραφών.

Συχνές ερωτήσεις

Γιατί μου ζητήθηκαν έγγραφα ξανά, αν τα είχα ήδη στείλει;

Τα έγγραφα λήγουν ή οι κανόνες συμμόρφωσης απαιτούν επικαιροποίηση σε ορισμένα όρια συναλλαγών. Επικαιροποιημένα έγγραφα κρατούν τον λογαριασμό σας ενεργό και τις αναλήψεις γρήγορες.

Πόσο κρατάει ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως 0 έως 24 ώρες, το πολύ 3 εργάσιμες ημέρες. Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα ή με αίτημα συμπληρωματικών στοιχείων.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε άλλη κάρτα από αυτή της κατάθεσης;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται στο ίδιο μέσο πληρωμής με την κατάθεση. Πληρωμές σε τρίτους δεν πραγματοποιούνται.